Вы здесь

Согласно новому законопроекту, счет в банке можно будет открывать, не приходя в банковскую контору

28. апреля 2016 - 10:53

Правительство одобрило и отправляет на рассмотрение в Рийгикогу законопроект, согласно которому как жители Эстонии, так и э-резиденты смогут открывать банковские счета, не приходя в банк.

«Мы хотим идти в ногу со временем и сделать открытие счета в банке более простым и быстрым, сохранив при этом все необходимые меры безопасности. Поскольку уже некоторое время в нашем распоряжении имеются инфотехнологические решения, с помощью которых можно устанавливать личность человека на расстоянии, то разумно будет использовать эту возможность и при открытии банковских счетов. Здесь хочется отдельно поблагодарить всех партнеров из частного сектора, поскольку их вклад в составление принципов законопроекта был действительно ощутимым», – сказал министр внутренних дел Ханно Певкур. По его словам, это серьезный шаг и в развитии программы э-резидентства. «Количество желающих стать э-резидентами Эстонии превысило наши ожидания, и развитие подобных услуг позволит привлечь в Эстонию новые инвестиции и рабочие места», – добавил Певкур.

По словам Таави Котка, являющегося руководителем совета по э-резидентству, а также вице-канцлером Министерства экономики и коммуникаций по вопросам связи и государственных инфосистем, возможность дистанционного открытия банковского счета имеет большое значение, и до сих пор она была недостающим звеном в виртуальной коммерческой среде, созданной с помощью э-резидентства. «Если до сих пор предприниматель, являющийся э-резидентом, должен был приехать в Эстонию, чтобы открыть здесь банковский счет, то планируемая поправка к закону дает э-резидентам возможность открывать счет и начинать предпринимательскую деятельность, не приезжая в Эстонию», – отметил Котка.

Изменения закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма предусматривают для банков возможность заменить требование личного присутствия процедурой установления личности, состоящей из трех частей. Если говорить конкретнее, то с человеком посредством инфотехнологических решений проводится интервью, которое записывается. Для установления личности человека используется документ, выданный Эстонской Республикой для электронно-цифрового установления личности, удостоверяющий личность документ, выданный иностранным государством, и данные установления личности, внесенные в базу данных по удостоверяющим личность документам. Также банк должен еще больше усилить меры по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. Более подробную регуляцию подготавливает Министерство финансов. И, разумеется, у банка по-прежнему останется право на установление личности человека при нахождении в одном месте с ним. Услуга предназначена для всех, у кого имеется эстонская ID-карта, digi-ID или карта э-резидента.

На данный момент для установления личности человека, участвующего в сделке или использующего услугу, необходимо находиться в одном месте с этим человеком или его представителем. Когда предусмотренные законом условия будут выполнены, установление личности с помощью инфотехнологических решений будет приравнено к требованию личного присутствия. Создаваемое юридическое и инфотехнологическое решение, например, в случае прослеживания деловых отношений, является даже более надежной мерой, чем нахождение в одном месте с человеком или его представителем.

Целью изменения Закона об удостоверяющих личность документах является упрощение производства, связанного с digi-ID э-резидента. Если
говорить конкретнее, то в будущем э-резидентами смогут становиться люди, желающие стать э-резидентами, но не имеющие пока связи с Эстонским государством.

К настоящему моменту ходатайство о предоставлении статуса э-резидента подали более 10 000 человек. Ходатайствующие представляют 127 стран, больше всего желающих из Финляндии, России, Соединенных Штатов Америки, Украины и Италии.